CIPS落戶上海不僅是跨境支付系統這么簡單
日前，上海市人民政府和中國人民銀行、中國銀監會、中國證監會、中國保監會共同主辦“2017陸家嘴論
壇”，中國央行行長周小川在論壇開幕致辭時表示，人民幣跨境支付系統（CIPS）近期將落戶上海。在
2015年10月，CIPS系統一期已成功上線，共有19家銀行參與。
在2年前，CIPS系統一期成功上線標志著人民幣國內支付和國際支付統籌兼顧的現代化支付體系取得重要進
展。而本次人民幣跨境支付系統（CIPS）近期將落戶上海則是中國在人民幣跨境支付方面的又一個里程碑
。
過去人民幣跨境清算高度依賴SWIFT系統
在CIPS系統上線以前，人民幣跨境清算高度依賴國外的SWIFT系統。
跨境清算體系處理人民幣跨境支付結算業務。人民幣的跨境清算目前主要有人民幣代理行模式、人民幣境
外清算行模式和境外機構人民幣賬戶模式。
在人民幣代理行模式下，境內代理行直接接入大額支付系統（HVPS），境外參加行可在境內代理行開立人
民幣同業往來帳戶進行人民幣跨境和離岸資金清算。
人民幣境外清算行模式下，港澳清算行直接介入大額支付系統（HVPS），其他清算行通過其總行或者母行
接入大額支付系統，所有清算行以大額支付系統（HVPS）為依托完成跨境及離岸人民幣清算服務。
境外機構人民幣賬戶模式主要是針對企業，在經人民銀行核準后，境外企業可在境內銀行開立非居民人民
幣賬戶，直接通過境內銀行行內清算系統和人民銀行跨行支付系統進行人民幣資金的跨境清算和結算。
三種人民幣跨境清算模式的實現都涉及到清算系統：
在代理行模式下，境內外銀行通過環球報文交換系統SWIFT傳遞跨境支付信息，然后通過CNAPS進行清算。
境外人民幣清算行模式下，境外銀行通過SWIFT傳遞跨境支付信息，最終連接到境內大額支付系統（HVPS）
完成最終清算。
境外機構賬戶模式則是境內銀行直接通過CNAPS進行清算。
高度依賴SWIFT系統存在一定風險
高度依賴SWIFT系統是存在一定風險的，從歷史上看，美國就借助SWIFT系統發動了兩次金融核戰，并取得
了一定成果。
在十多年前，美國財政部通過對SWIFT的數據庫進行分析，發現了中國銀行和朝鮮貿易公司的大量資金往來
，中國銀行已成為朝鮮外部資金流入渠道。之后，美國以朝鮮從事“印假美鈔”和“販毒”等非法行為為
理由，指責澳門匯業銀行幫助朝鮮從事洗錢業務，并將澳門匯業銀行列入黑名單。受此影響，澳門匯業銀
行在一天內被客戶取走了十分之一的存款。
將澳門匯業銀行列入黑名單還起到殺雞儆猴的效果，全球銀行紛紛斷絕了和朝鮮的業務往來，隨即朝鮮的
對外貿易因失去了銀行的支持進而陷入癱瘓。在金融制裁僅僅四周后，朝鮮撐不住了，主動聯系美國要求
重啟六方會談。
對伊朗的金融戰更堪稱經典。美國財政部游說歐洲100多家銀行，以資助恐怖主義等為借口要求歐洲銀行凍
結伊朗客戶的資金。隨后更是叫囂要將繼續為伊朗提供金融服務的銀行列入黑名單。在遭到美國的警告之
后，瑞信和UBS率先宣布凍結伊朗賬戶，德國、英國、法國的銀行紛紛凍結了伊朗客戶的資金。在這個過程
中，英國渣打銀行因與伊朗藕斷絲連被美國重罰3.5億美元；中國昆侖銀行受到了美國財政部的制裁，失去
了開展美元相關業務的能力。
前美國財政部官員胡安·薩拉特回憶錄《財政部的戰爭》
更糟糕的是，美國還迫使SWIFT關閉了伊朗所有金融機構的轉賬開關，一旦識別一筆業務和伊朗有關，轉賬
立刻中止。因為全球所有的貨幣轉賬都要用SWIFT，在SWIFT關閉了伊朗所有金融機構的轉賬開關后，即使
使用人民幣和盧布，也無法向伊朗金融機構匯入一分錢。
在伊朗對外所有的資金往來被全部終結之后的不到半年里，伊朗出現燃料短缺、電力供給嚴重不足，生活
物質短缺等狀況，4個月間貨幣貶值80%。伊朗工薪階層連最基本的生活都難以為繼，民間更是出現了自
1979年霍梅尼革命以來的首次大規模游行示威罷工。最終使伊朗對美國妥協，愿意放棄核武器開發，換取
美國取消金融制裁。
從中可以看出，如果中國在跨境結算上始終依賴SWIFT，而沒有自己的CIPS，在一些國際事務中難免受制于
人。
CIPS不僅僅是跨境支付系統這么簡單
一旦CIPS能夠形成氣候，那么將有望成為一個數據金礦。畢竟任何商業、諜報活動都離不開資金往來，而
一旦中國掌握著這些資金往來數據，就意味著可以獲取海量針對中國的國家安全情報和商業情報。
具體來說，境外組織如果要支持中國某些分裂勢力或者極端勢力，那肯定少不了資金上的支持，而中國相
關部門就可以通過CIPS的數據金礦不斷挖掘，不僅能切斷使極端分子與境外的資金往來，還能使極端分子
無所遁形。其實，在這方面美國也是有先例的，美國就通過挖掘SWIFT的數據庫破獲不少恐怖主義襲擊案件
。
正所謂兵馬未動糧草先行，一些重要的商業行為也往往伴隨大量資金流動。如果通過深入挖掘CIPS數據，
監控這些資金流動，就能有效分析外資企業的意向，在一些談判中能提前洞悉對方的底牌。
此外，如果CIPS使中國脫離了對SWIFT的依賴，不僅能避免中國遭遇朝鮮、伊朗金融戰的窘境，還使大量寶
貴的數據避免暴露在西方情報部門的視野中——如果資金流動依賴SWIFT，美國可以通過對SWIFT的數據挖
掘，掌握中國的大筆對外投資意向，甚至是一些外交活動以及對外援助的內容，這會使中國企業海外投資
和中國的外交工作對美國而言單向透明。
而且CIPS還可以避免一些戰略數據外泄。比如在過去，美國還可以通過美元清算數據掌握中國石油交易數
據，判斷中國石油儲備水平，進而分析中國的戰爭潛力以及中國是否在準備一場戰爭。
結語
正是因為跨境結算上高度依賴SWIFT存在一定風險，早在2012年初人民銀行就決定組織建設CIPS。在2015年
10月開始的一期建設中主要采用實時全額結算方式，為跨境貿易、跨境投融資和其他跨境人民幣業務提供
清算、結算服務。未來的二期將采用更為節約流動性的混合結算方式，提高人民幣跨境和離岸資金的清算
、結算效率。
在中國推行“一帶一路”戰略的情況下，在不久的將來，人民幣跨境支付系統CIPS將落戶上海，不僅有利
于上海成為全球重要的國際金融中心，還有助于更好的實現人民幣國際化，為“一帶一路”戰略服務。
2018年第28屆上海華交會之跨境電商展
East China Fair 2018 Cross-border electricity supplier
展出時間：2018年3月1日至5日 （正式展出時間五天）
展出地址：上海新國際博覽中心（上海浦東龍陽路2345號）
主辦單位：華東九省市人民政府
授權招展：上海華交會展經營服務有限公司
展館設置：W1-W5，E1-E6 共11個館，12.65萬平方米，6000多個展位
參展熱線：張鵬15821106898 QQ99581873 微信zpexpo
展會背景：
中國華東進出口商品交易會 (簡稱“華交會”) 是中國規模很大、客商很多、輻射面很廣、成交額很高的區域性國際經貿盛會。由上海市、江蘇省、浙江省、安徽省、福建省、江西省、山東省、南京市、 寧波市9省市聯合主辦。每年3月在上海舉行。
第28屆華交會“跨境電子商務展區”情況介紹：參展優勢
1、全球首個以傳統外貿結合跨境電商的展區。
全球第一個以“外貿制造業+跨境電商”為核心的跨境電商展區，立足于華東地區最大的進出口展會，華交會擁有27年歷史，每年近4000家優質外貿及制造型企業參展，所有產品供應商均通過地方政府資格認證，從源頭杜絕假冒偽劣產品。
2、直面近4000家潛在客戶，高效對接高效招商。
對于每一個跨境電商服務商而言，無論是做渠道、倉儲、IT等環節，直面近4000家潛在客戶，高效對接，高效招商。與之前所有峰會唯一不同之處在于，全場都是專業觀眾，都是潛在客戶，處處是商機。與此同時，華交會還將迎來40000名全球專業采購商到場，整個展會期間預計人的流量將達10萬人次以上。
3、“展”與“會”的融合。
以華交會跨境電商展區為基礎，同期舉辦“華交會跨境電商主題論壇——傳統外貿的互聯網進化”。兩天不間斷的峰會論壇，切切實實讓每一位專業觀眾和展商互動，碰撞火花，探討合作，既能高效招商，也能同行交流。
4、云集跨境電商產業鏈代表
跨境電商展區囊括了跨境電子商務上下游產業鏈，在這里可以接觸到更多產業鏈上的不同合作方，提升自身知名度的同時也可獲得更多合作機會。
5、展區規劃
根據華交會“進口”與“出口”的功能及“B2B”的定位，“跨境電商”展區將被分為進口與出口兩個板塊。出口板塊規劃面積為 4000 平方米，邀約對象包括：渠道商、海外倉公司、物流、媒體、海外財稅公司、電商金融、綜合服務、各地跨境電商園區等。進口板塊規劃面積為 2000 平方米，邀約對象包括：渠道商、物流、自貿區企業、進口跨境電商園區等。
華交會授權招展單位-上海福貿展覽服務有限公司
展詢：張鵬 15821106898
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